火星财经消息，Binance Research发布最新研究报告，总结了近期加密货币市场的趋势及发展。2024年12月，加密货币市场经历了一波历史性涨幅，市值一度突破创纪录的3.91万亿美元，创下新的市场巅峰。这一涨势主要得益于监管环境的乐观情绪、机构投资者的持续入场以及比特币价格的创新高。比特币在2024年12月突破10.8万美元，创下历史最高价。推动这一涨势的因素包括MicroStrategy成功纳入纳斯达克100指数，以及该公司继续大举购买比特币。

然而，市场的乐观情绪在12月末受到打压。美联储在宣布12月降息0.25%的同时，也将2025年计划中的降息次数从四次减少到两次，这一举措引发了市场的剧烈回调，导致加密货币市场的总市值在短短几天内蒸发了超过0.5万亿美元。

比特币表现出色，年末市值增长超123%

尽管市场动荡，2024年对比特币来说仍是一个令人瞩目的年份。比特币全年市场市值增长约123.4%，这一增幅使其成为全球第七大资产，市值超越了沙特阿美和银等传统大型资产。比特币在2024年的表现是全球十大资产中最亮眼的之一，仅次于英伟达。

分析师认为，比特币的强势表现得益于多个因素：包括比特币减半事件、现货ETF审批、货币政策的转变，以及市场对更加友好监管环境的预期。如果这一趋势延续到2025年，比特币的市场地位有望进一步提升。

USDe超越DAI，成为第三大稳定币

另一项亮眼的表现来自Ethena的稳定币USDe。USDe的市值在2024年迅速增长，已经突破59亿美元，超越了DAI，成为全球市值第三大的稳定币。USDe的成功可以归因于其背后高收益的质押机制，以及2024年11月将sUSDe作为抵押资产纳入Aave协议的举措。

去中心化交易量创新高，DeFi生态继续扩张

2024年12月，去中心化现货和永续合约的交易量分别创下了3260亿美元和3560亿美元的历史新高，显示出去中心化交易的强劲需求。去中心化永续合约交易量同比增长了370%以上，Hyperliquid等平台成为主要推动力。

此外，借贷协议和流动性质押协议的总价值锁仓（TVL）分别达到了550亿美元和710亿美元的新高。DeFi（去中心化金融）领域的快速增长也与即将上任的特朗普政府对加密货币的支持政策密切相关。专家预计，随着政策利好的到来，DeFi生态有望迎来更大规模的扩展。

AI代理崛起，成为加密市场新兴力量

人工智能（AI）代理也开始在加密货币市场中崭露头角，成为新兴的投资热点。多家领先的AI代理平台和个体代理的代币市值已经突破数十亿美元，且日均曝光量接近10万次。主要的AI代理平台包括Virtuals和ai16z（Eliza框架的开发团队），这些平台为用户提供创建和运营自己的AI代理的工具。

在个体代理方面，aixbt成为市场最知名的代理之一，每日提供关于加密货币市场的深度分析。随着AI技术的不断进步，未来加密市场中将出现更多功能多样、应用场景广泛的AI代理，包括娱乐代理和交易型代理等。